ליווי עסקים

 

התמחות במתן מענה איכותי ומקצועי לניהול השוטף של כספי חברות שגודלן אינו מצדיק העסקתו של מנהל כספים במשרה מלאה, אך מהות עסקיהן וגודלן דורשת ניהול כספים מקצועי שוטף. שירות ניהול הכספים מאפשר ללקוחות החברה להתנהל בצורה מיטבית מול הבנקים, רו"ח, מנהל החשבונות, משקיעים, עובדים, ספקים ולקוחות. 

 

שירות זה כולל:

 

טיפול בממשק הבנקאי וניהול תזרים מזומנים על בסיס יומי: ייצוג מלא מול הבנקים, ניהול תזרים, ניהול תיק אשראי. ניהול תזרים מזומנים דורש מקצועיות, ערנות לתרחישים שונים והתמודדות עם "הפתעות", תחזית הגבייה, תחזית המכירות, ניהול סיכוני מט"ח ועוד. השרות מתנהל באמצעות מתודולוגיה סדורה למאות מיליוני ₪ של אשראי לקוחות ופותח בפני הלקוחות ערוץ תקשורת רציף ובריא עם הבנק, החשוב במיוחד בתקופות קשות.

 

ניהול יעיל של ההון החוזר של החברה: בנית בקרת גביה וסיכוני לקוח, ניהול מלאי, אשראי לקוחות וספקים, אופטימיזציה לתמהיל האשראי והתאמת המכלול לכושר ההחזר של החברה במינימום הוצאות מימון. במקרים רבים הקושי שנוצר לעסקים בהון החוזר, איננו תוצר של גירעון או של קווי אשראי לא מתאימים, אלא של חוסר סדר בתמהיל האשראי (ז"ק וז"א) ו/או העדר תפעול ושליטה נכונים. ליווי יומיומי והדרכה מסייע רבות לכל עסק כבר בתחילת דרכו.

 

בניית תקציב ובקרה תקציבית: שירות היוצר מסגרת שליטה ומהווה בסיס השוואתי לתוצאות בפועל. מאפשר איתור וטיפול בבעיות בזמן אמת ומקנה לבעל העסק זוויות הסתכלות חדשות על חברתו.

 

תמחיר: ניתוח תמחיר המוצרים והשירותים ובניית מודלים מתאימים למעקב ועדכון מתמיד של סטיות התקן מול העלות בפועל.

 

בניית דוחות ניהוליים תומכי החלטות: רווחיות כללית/למרכזי רווח/לקו-מוצרים/ללקוח, ניתוחי מכירות, תפוקות עובדים, יעילות מלאי, מעקב הון חוזר ויחסים פיננסיים לבחינת איתנות ועוד. אנו לומדים את החברה ומאפייניה הייחודיים ובונים יחד עם מנהליה את ערכת השאלות עליהן יש לספק מענה לצורך אספקת דוחות ניהוליים תומכי החלטות.

 

הגדרת נהלי עבודה לדיווח ותיעוד נתונים: כלים המאפשרים למערכת הכספית להפיק דוחות ניהוליים תומכי החלטות.

 

אפיון מדדי ביצוע לפעילות: איך אני יודע עם החברה שלי יעילה? האם העובד שלי "מחזיר את עצמו"? איך אני בונה לעובדים שלי מנגנון תמריץ לשיפור התפוקות? השירות עונה על אלו ונוספות באמצעות ניתוח התהליכים התפעוליים בעסק ואפיון המדדים הנכונים לבחינת הביצועים, מתוך הבנה כי לא ניתן לשפר מה שאינו ניתן למדידה.

 

ייעוץ כלכלי שוטף להנהלת החברה: ייעוץ שוטף על-פי הצורך בכל החלטה המשלבת היבטים כלכליים ומסחריים.

 

איתור והתאמת בעלי מקצוע נדרשים: רו"ח, יועץ מס, מנהל/ת חשבונות ובעלי המקצוע המשלימים לשירותינו.

 

ניתוח עלויות והתייעלות בהוצאות: היכרות מעמיקה עם מחירי השוק ותעריפי ספקים מאפשרים לנו לסייע ללקוחותינו בהתייעלות בהוצאות.